中国基金报记者李智

央行2023年发行的第一批票落地。2月10日，官方网站央行披露了多条处罚信息。两家头部券商获数千万罚款，中信证券、中信建投因违反《反洗钱》被罚2764万元。此外，江苏银行因违反账户管理规定等9项违法行为，被警告、罚款773.6万元。三家机构共被罚款3537万元。

两头部券商被罚超千万

具体来看，银处罚决定书字[2023]第6号行政处罚决定书显示，中信证券存在三项违法行为，包括未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录的；中信证券因未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，被罚款1376万元。

同时，中信证券4名责任人对上述违法行为负有责任，合计被罚款21万元。其中，时任中信证券财富管理委员会运营管理部执行总经理被罚款10.5万元；时任中信证券信息技术中心执行总经理被罚款4.5万元；时任中信证券合规部总监被罚3.5万元；时任中信证券资产管理业务运营管理部执行总经理被罚款2.5万元。

同样获得数千万门票的还有中信建投。根据[2023]11号行政处罚决定书，中信建投被罚款1388万元。此次涉及的违法行为包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的；与身份不明的客户交易或为客户开立匿名账户或假名。

同时，中信建投4名责任人被央行罚款。其中，时任中信建投法律合规部行政负责人、时任中信建投经纪业务管理委员会主席被罚款7万元；时任中信建投生产管理部合规风控部主任被罚款6万元；当时中信建投信息技术部业务综合管理组负责人被罚款3.5万元。

因违反账户管理规定等

江苏银行被罚773.6万元

1月10日，央行披露的另一张罚单显示，江苏银行因违反账户管理规定9项违法行为，被警告并罚款773.6万元。

罚单显示，江苏银行涉及九项违规：违反账户管理规定；违反流通人民币管理规定的；违反人民币反假有关规定的；占用财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定的；未按要求履行客户身份识别义务的；未按要求保存客户身份信息和交易记录的；未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的；对金融产品进行虚假或者引人误解的宣传。

同时，江苏银行4名责任人同时被罚款。时任该行运营管理部账户支付团队团队经理，对该行违反账户管理规定负有责任，给予警告，罚款5万元。当时该行消费金融与信用卡中心总经理、该行运营管理部总经理、该行风险管理部总经理均被罚款3.5万元。

多家券商因违反“反洗钱”被罚

值得注意的是，这是央行2023年开出的第一批罚单，所有违法行为均涉及“反洗钱”的相关要求。近年来，“反洗钱”违法行为屡禁不止，证券公司内控考核机制仍需进一步加强。

1月16日，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务和提交可疑交易报告，被央行上海总部罚款95万元。2022年9月，广发证券福建分公司被付罚款57万元

为有效防范证券期货行业洗钱和恐怖融资风险，规范行业反洗钱监管行为，促进证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序，证监会制定了《证券期货业反洗钱工作实施办法》。其中规定，证券期货经营机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内控制度。证券期货经营机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效执行负责，总部应当对分支机构反洗钱内部控制制度的执行情况进行监督管理，并按要求向所在地中国证监会派出机构报告反洗钱工作的开展情况。

1月13日，证监会发布《证券经纪业务管理办法》，对经纪业务内涵、客户行为管理、具体业务流程、客户权益保护、内控合规控制、行政监管问责等六个方面进行了规定，并于2023年2月28日起施行。提到要加强客户行为管理。要求证券公司严格履行客户管理职责，做好客户身份识别、客户适当性管理、实名登记制度账户使用等工作。

证监会表示，下一步将持续加强监管，督促证券公司严格遵守《办法》相关要求，规范证券经纪业务，切实维护市场交易秩序，保护投资者合法利益。同时，加强监管执法，严格查处违法违规行为，促进行业持续健康发展。

编辑：小莫

版权声明

《中国基金报》享有本平台发布的原创内容的著作权，未经授权禁止转载，否则将追究法律责任。

授权转载合作联系人：于先生(电话：0755-82468670)