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商业欺诈是国际上最严重的犯罪之一，那么什么是商业欺诈呢？在这个过程中发现更多。

商业欺诈也被称为“白领犯罪”。根据美国联邦调查局(fbi)的定义，白领犯罪是“通过欺诈、隐瞒或违约等手段实施的非法行为，不涉及威胁或实际使用武力或暴力来达到目的。”商业欺诈是现代国际社会最为严重的犯罪行为之一，而近年来最为突出的商业欺诈案件就是能源交易商安然公司案。

与抢劫、强奸、谋杀、贩毒等普通街头犯罪相比，商业诈骗具有以下特点：

犯罪人员往往组织严密，涉案金额大，犯罪过程相当复杂。那些犯罪的人通常是专业人士、经理或公司董事。因此，他们的作案手法(Modus Operandi)也适用于他们的专业知识，因此商业欺诈也被称为白领犯罪。因为他们有很多钱，他们可以聘请顶级律师为他们服务，甚至付钱给涉案的关键人员，以逃避法律制裁。他们的犯罪手段主要是欺诈和伪造文件，很少涉及暴力。从犯罪中获得的资金也是通过各种方式逃避执法的“洗钱”。

常见的商业诈骗有以下几种：

预付费用欺诈：犯罪分子引诱潜在投资者为看似有利可图但并不存在的业务支付预付费用。这种犯罪有多种形式，包括金融贷款诈骗、西非的4-1-4诈骗、彩票诈骗等。随着信息技术的发展，这种诈骗已经应用到互联网上成为一种全球性的犯罪方式。

破产诈骗：犯罪者通过相关的信用卡工具或贷款积累大量债务，然后宣布破产以逃避偿还债务。

锅炉房：犯罪分子打电话给潜在投资者，试图出售不公平或有一些限制的虚假投资。

保险相关诈骗：行为人以非法获取保险金或者骗取不属于自己的保险金为目的，对保险公司进行诈骗的。此外，保险公司或其雇员可能会欺骗客户或其他保险机构以获取利益。

信用证相关欺诈：信用证的签发是买方和卖方或至少两家银行之间常见的贸易融资安排。根据双方协议，资金将由信用证中指定的银行转至卖方。犯罪分子通常使用伪造的证书或虚假的运输文件来骗取信用证付款。

Loco London Gold:受害者相信他是通过合法的代理以合理的市场价格买卖黄金。事实上，犯罪者只是一个假经纪人，他并没有真正帮助受害者买卖黄金，但很快就通知受害者，他已经失去了受害者的初始投资。

长期公司欺诈：犯罪者通常会从受害者(供应商)那里用现金购买商品。随着购买次数的增加，受害方开始信任肇事者。反过来，犯罪者利用这种信任，以信贷方式订购大量商品。然后携货潜逃。

模特诈骗：受害者被假模特公司雇佣。然后要求受害者支付培训、照片放置费或其他不存在的费用。

房地产欺诈：房地产欺诈是指利用欺诈手段获取房地产或其建筑资金。

传销诈骗：犯罪者将产品卖给五个人(或其他数量的受害者)。这5个人中的每一个都会卖给另外5个人，这25个人中的每一个都会卖给另外5个人。结果，受害者的数量呈几何级数增长。整个销售结构很快变得难以管理，最终崩溃。

证券欺诈：这种欺诈包括各种非法活动，例如从客户账户中窃取股票，或精心操纵股票价格和交易量以操纵股票价格。

分时度假计划：这些计划主要涉及购买世界各地的酒店等设施的使用权。受害者被免费礼品或意想不到的推销电话引诱参加销售研讨会。然后，策划骗局的人会使用一些非法手段来促进交易。

以上就是为大家介绍什么是商业欺诈的知识，希望对大家有所帮助。后面我们介绍创业陷阱和维权方法，欢迎大家关注这部分职场诈骗防范知识。

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